Private Ruhestandsplanung - Risiko- und Altersvorsorgemanagement mit Vermögensnachfolgenavigator

• Anlageberater und Wertpapierspezialisten
• Individualkundenbetreuer
• Privatkundenberater, Vermögensplaner und Financial Consultants

Sie bekommen wertvolles Rüstzeug vermittelt, um Senioren in der dritten Lebensphase kompetent zu begleiten und die spezifischen Fragestellungen dieser Personengruppe behandeln zu können. Damit verbunden ist auch die Antwort auf die Frage einer altersgerechten Vermögensarchitektur und der hieraus resultierenden Steuerlast. Schließlich werden potenzielle Risikofelder durchleuchtet und Lösungsvorschläge gemeinsam erarbeitet. Aus den einzelnen Themen ergeben sich konkrete Vertriebsansätze- und Geschäftsansätze für Ihre Bank.

Unser Referent Herr Dr. Delp wird Sie kompetent in allen Fragen begleiten und das komplexe Thema versiert mit Ihnen besprechen.

• Einstiegssituation
• Lebenserwartung
• Niedriges Zinsumfeld
• Steigende Kostensituation
• Pflegefall-Risiko
• Vermögensaufnahme: Privatbilanz
• Bilanzierung des Vermögens zu Verkehrswerten
• Bilanzierung der Verbindlichkeiten und Rückstellungen (Sanierung der selbstgenutzten Wohnimmobilie, Vermietungsimmobilie etc.)
• Aufnahme der laufenden Einnahmen
• Rentenbezüge
• Vermietungseinkünfte
• Kapitaleinkünfte
• Sonstige Einkünfte
• Auszahlungspläne (Vermögensverzehr)
• Aufnahme der laufenden Ausgaben
• Lebenshaltungskosten
• Versicherungen
• Wohnen
• Mobilität
• Urlaub
• Krankheitskosten
• Hobby
• Kosten einer Haushaltshilfe
• Abgabenbelastung einschl. Kranken- und Pflegeversicherung
• Steuern in der Altersphase
• Nichtveranlagungsbescheinigung
• Kapitalanlagen mit Kapitalertragsteuerabzug
• Günstigerprüfung bei der Versteuerung der Kapitalerträge
• Kranken- und Pflegeversicherung
• Außergewöhnliche Belastungen
• Finanzplanstruktur
• Einnahmen
• Ausgaben
• Anpassungsvorschläge
• Altersgerechte Umschichtung des Vermögen
• Verkauf von Immobilien mit einem Renovierungsstau
• Verkauf von weit entfernten Immobilien
• Abbau der Bestände von geschlossenen Fonds
• Vereinfachung der Depotstruktur
• Einsatz einer Vermögensverwaltung
• Ein-Banken-Verbindung zum optimalen Kapitalertragsteuerabzug
• Einsatz von Versicherungsprodukten (Rentenversicherungen etc.)
• Auszahlungspläne (Vermögensverzehr)
• Verzehr des Vermögens zur Altersfinanzierung (Umkehrhypothek etc.)
• Implikationen
  • Anpassung der Wohnsituation (Umbau der Wohnung, Auszug in eine Seniorenresidenz)
  • Umzug aus einer teuren Wohnung/Seniorenresidenz in eine günstigere Wohnung/Seniorenresidenz
  • Vorsorge- und Betreuungsvollmacht/Generalvollmacht
  • Vermögensnachfolge (Erbschaft/Schenkung)
    • Vermögensnachfolgenavigator
    • Gestaltungsüberlegungen
  • Testamentsvollstreckung

Gerne führen wir das Seminar, wie dargestellt, zum Preis von 7.500,00 EUR mit max. 20 Teilnehmern (zzgl. 600,00 EUR bei Durchführung an einem Samstag) bei Ihnen vor Ort in der Bank durch.

Terminanfragen richten Sie bitte an Gabriele Saß (Tel.: 0511 9574-5440 oder per E-Mail: gabriele.sass@genoakademie.de).