Interne und externe Rahmenbedingungen für die Kreditentscheidung in der Praxis

Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen mit Bankausbildung, die im Markt Firmenkunden eingesetzt sind oder (perspektivisch) eingesetzt werden.

Sie...

• kennen die relevanten Wertermittlungsverfahren und -richtlinien für die Beleihungswertermittlung von Standardgewerbeimmobilien.
• kennen die notwendigen Unterlagen und ihre Aussagefähigkeit für die Kreditentscheidung.
• sind in der Lage, lösungsorientiert unter Ertrags- und Risikoaspekten und Beachtung der Kundenbeziehung eine Kreditentscheidung zu treffen.
• können die Entscheidung intern und extern kommunizieren.
• erfahren in der Online-Vorbereitungsphase allgemeine Grundzüge des Themas Nachhaltigkeit in Bezug auf Banken

Thema: Beleihungswertermittlung für gewerbliche Objekte*

• Vorschriften der Beleihungswertverordnung (BelWertV)
• Überblick über Wertermittlungsverfahren für Standardgewerbeobjekte
• Hilfsmittel bei fehlenden Informationen/Daten

Thema: § 18 KWG, Kreditnehmereinheiten

• Offenlegungsanforderungen der wirtschaftlichen Verhältnisse von Kreditnehmern
• Offenlegungsgrundsätze und organisatorische Regelungen
• Grundlagen der Bildung von Kreditnehmereinheiten / „Gruppe verbundener Kunden“

Thema: DBIII-Rechner, MaRisk

• Beurteilung des Firmenkundengeschäfts unter Ertrags-/ Risikoaspekten
• Kalkulation von Kundengeschäften (DB III-Rechnung)
• Mindestanforderungen an das Risikomanagement der Kreditinstitute (MaRisk)
• Auswertung der relevanten Unterlagen
• Ableitung der Bonitätseinschätzung, Abgabe eines Kreditvotums und Kreditentscheidung

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmer und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

*Hinweis: das Modul vermittelt nicht die fachliche Qualifikation, um als interner Gutachter einer Bank gewerbliche Objekte zu bewerten.

Unsere Module starten mit einer Online-Vorbereitungsphase ca. 6 Wochen vor Beginn des Präsenzmoduls (Geschätzte Lerndauer: 8 Stunden).

Die Voraussetzung für die Teilnahme an der Präsenzphase ist ein erfolgreicher Abschluss des Zulassungstests mit mindestens 67 Prozent spätestens eine Woche vor Beginn der Präsenzveranstaltung.

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges Firmenkundenbetreuung I. Diese Veranstaltung kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln
gebucht werden.