Betreuungsthemen Absicherung, Vorsorge, Mitarbeiterbindung, Geldanlage und Zahlungsverkehr

Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen mit Bankausbildung, die im Bereich Firmenkunden (Mittelstand) eingesetzt sind oder perspektivisch in dem Bereich Firmenkundenbetreuung (oberer Mittelstand) eingesetzt werden.

Durch die Vertiefung Ihrer Kenntnisse in der Genossenschaftlichen Beratung Firmenkunden erkennen Sie die Vermögenssituation Ihres Firmenkunden, des Unternehmers und seiner Familie. Sie erhalten hierzu einen Überblick über mögliche Analgeformen und deren Risikoklassifizierung.
Im Bereich der privaten und betrieblichen Altersvorsorge erfahren Sie verschiedene Gestaltungsmöglichkeiten sowie weitere Instrumente zur Mitarbeiterbindung. Darüber hinaus lernen Sie verschiedene Absicherungsmöglichkeiten von Sach- und Vermögenswerten auf Privat- bzw. Unternehmensebene im Überblick kennen.
Im Bereich des Zahlungsverkehrs erkennen Sie die Ertragspotenziale und lernen den Zahlungsverkehr im Unternehmensprozess kennen. Dabei werden Sie mit Zahlungsverkehrsprodukten vertraut gemacht. Eingebunden in Ihre kundenorientierte Gesprächsführung erkennen Sie die Cross-Selling-Signale beim Unternehmer und werden für adäquate Lösungsansätze sensibilisiert bzw. können bei Bedarf den zielgerichteten Einsatz von Spezialisten steuern.

Thema: Geldanlagen

• Grundlagen Vermögensanlagen bei Unternehmen und Unternehmerfamilie
• Zielgruppendefinition und zielgruppenadäquate Kommunikation
• Kapitalanlagen bei der Unternehmensnachfolge
• Vermögensberatung der individuellen Risikoneigung
• Umsetzung der Anforderung in der Beratung an Kunden
• Dokumentation der Kundenwünsche
• Signalerkennung und Überleitung an den jeweiligen Themenspezialisten
• Übungen und Fallstudien

• Gestaltungsmöglichkeiten privater und betrieblicher Altersvorsorge*
• Rechtsgrundlagen der betrieblichen Altersversorgung (bAV) und ihre Durchführungswege*
• Betriebliche Versorgungswerke und Personalprozesse
• Versorgung von Gesellschaftender Geschäftsführern
• Vorsorgeprodukte für den Unternehmer und dessen Angehörige*
• Pensionsverpflichtung managen
• Lebensarbeitszeitkonten
• Gestaltungsmöglichkeiten und Prozess der Mitarbeiterbindung
• Signalerkennung und Überleitung an den jeweiligen Themenspezialisten

• Ausgangslage und Determinanten des Risikomanagements
• Sicherung der Handlungsfähigkeit
• Überblick über die versicherbaren Risiken bei Firmenkunden*
• Absicherung von Sach- und Vermögenswerten auf Privat- und Unternehmensebene*
• Signalerkennung und Überleitung an den jeweiligen Themenspezialisten

• Instrumente zur vertriebsorientierten Zahlungsverkehrsberatung
• Legitimationsmedien, Anwendungen, Bedarfsfeld, Mehrwertprodukte
• Überblick der Zahlungsverkehrsleistungen aus der genossenschaftlichen FinanzGruppe
• Signalerkennung und Überleitung an den Zahlungsverkehrsberater

• Direktversicherung (Merkmale, Gestaltungsmöglichkeiten, staatliche Förderung)
• Risikovorsorge durch private Unfallversicherung (Merkmale, Gestaltungsmöglichkeiten, Abgrenzung zu Gesetzlicher Unfallversicherung)
• Risikovorsorge durch private Berufsunfähigkeitsversicherung (Merkmale, Gestaltungsmöglichkeiten, Abgrenzung zu staatlicher Erwerbminderungsrente)
• Altersvorsorge mit privater Rentenversicherung (Funktionsweise, Gestaltungsmöglichkeiten)
• Altersvorsorge mit staatlicher geförderter AB durch Rürup- und Riester-Rente (Merkmale, Funktionsweise, staatliche Förderung)
• Hinterbliebenenversorgung durch Risikolebensversicherung (Merkmale, Gestaltungsmöglichkeiten, Abgrenzung zu staatlicher Hinterbliebenenrente)
• 3-Schichten-Modell als Grundlage der steuerlichen Betrachtung unterschiedlicher AV-Systeme
• Gebäude- & Inhaltsversicherung (versichter Gefahren, Versicherungsumfang, Versicherungsleistungen)
• Betriebsunterbrechungs- & Forderungsausfallversicherung (versicherte Gefahren, Versicherungsumfang, Versicherungsleistungen)
• Maschinen- & Elektronikversicherung (versicherte Gefahren, Versicherungsumfang, Versicherungsleistungen)
• Betriebshaftpflichtversicherung (Schadenersatzpflicht, Versicherungsumfang, Versicherungsleistungen)
• Transportversicherung (versicherte Gefahren, Versicherungsumfang, Versicherungsleistungen)

Bildungszeit gem. §34d Abs. 9 S. 2. GewO i.V. mit §7 Abs.1 VersVermV (IDD): 10 Stunden
In der Bildungszeit sind die relevanten Zeiten der Präsenzphase enthalten. Die Bildungszeit der Online-Vorbereitungsphase werden dort in den entsprechenden Lernbausteinen separat ausgewiesen.

Unsere Module starten mit einer Online-Vorbereitungsphase ca. 6 Wochen vor Beginn des Präsenzmoduls (Geschätzte Lerndauer: 6 Stunden). Der Präsenzphase folgt eine 2-wöchige Transferphase (Geschätzte Lerndauer: 2 Stunden), in der die erlernten Felder und Themen praktisch eingeübt werden.

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges Firmenkundenbetreuung II. Diese Veranstaltung kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln
gebucht werden.