Gewerbliches Immobilienfinanzierungsgeschäft im Wandel – Erfolgreiche Umsetzung von problembehafteten Investitionsvorhaben

• Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv und der Problemkreditbearbeitung
• Spezialistinnen und Spezialisten gewerbliche Immobilienfinanzierung (Bauträger, Projektentwickler, gewerbliche Investoren)
• Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus dem Bereich Firmenkundenberatung und -betreuung

Sie erhalten konkrete und praxisnahe Hinweise zu Maßnahmen der Risikoreduzierung und -früherkennung von komplexen Immobilieninvestitionsvorhaben sowie rechtliche und immobilienspezifische Handlungsempfehlungen zur Begleitung dieser Kreditengagements in Krisensituationen. Sie gehen souverän und zielorientiert mit Krisenengagements von Bestandskunden (professionelle Immobilienakteure - Projektentwickler, Bauträger, gewerbliche Investoren) um.

Ursachen und Gründe für Krisensituationen im Kontext

• des Immobilieninvestors (Expertise, Erfahrung, Bonität, Netzwerk, Unternehmensstruktur)
• des Marktumfelds (Baukosten und -zeiten, Zinsen, Verfügbarkeit von Material und Handwerkern, Dauer Genehmigungsverfahren, Erhöhung der Standards)
• der MaRisk, EBA-Guideline, ESG-Kriterien, Gesetzesänderungen

• Kundenbeziehung und Investitionsprojekt
• einzuleitende Maßnahmen der Bank (Bestandsaufnahme/Zuordnungsentscheidung, Ratingklasse/Anpassung, Forbearance/Zugeständnisse, Prüfung Risikovorsorge/EWB)

• rechtliche Aspekte
• betriebswirtschaftliche und bautechnische Unterstützungsmaßnahmen

• wesentliche Inhalte und Prüfpflichten
• Einzelkreditvertrag vs. Konsortial(kredit)vertrag
• Auszahlungsanspruch
• Treuepflicht und Beitragspflicht
• Informations- und Kontrollrechte
• Haftung und Haftungsbegrenzung
• Entscheidungsbefugnisse
• Fälligstellung und ggfs. Saldenausgleich/Erlösverteilung

• Intercreditor-Vereinbarung – rechtliche Einordnung
• Besonderheiten und Auswirkungen in der Krisenphase

• Bestellung üblicher  Sicherheiten und deren rechtliche Durchsetzbarkeit (Besonderheiten des Erbbaurechts)
• Sicherheitenabgrenzungsvertrag vs. Sicherheitenpoolvertrag
• Einsatz von Mieterdienstbarkeiten
• Besonderheiten von Zusatzvereinbarungen (u.a. Covenants)

• Aufklärungs-/Beratungs- und Hinweispflichten
• Dokumentationspflichten

Gern bieten wir Ihnen diese Inhalten auch in einer individuellen Inhouseschulung an. Bitte beachten Sie dazu auch die beiden folgenden Seminare:

FK610144 Grundlagen zur Beurteilung gewerblicher Immobilieninvestitionsvorhaben und Begleitung professioneller Immobilienakteure

FK610145 Sicher entscheiden! - Lösungen für komplexe Projektentwicklungs- und gewerbliche Immobilieninvestitionsvorhaben professioneller Immobilienakteure