Vorsorge- und Risikomanagement und Vermögensnachfolgeplanung

• Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung
• Privatkundenbetreuer im gehobenen Privatkundengeschäft oder Private Banking

In diesem Seminar beschreiben Sie spezielle Gestaltungsmöglichkeiten der Absicherung für vermögende Privatkunden. Dabei analysieren und strukturieren Sie deren Gesamtsituation, setzen die Erkenntnisse in erfolgreiche Betreuungsgespräche um und berücksichtigen dabei bankbetriebliche Interessen Darüber hinaus erarbeiten Sie zivilrechtliche Gestaltungsmöglichkeiten bei der Vermögensübertragung.

Tag 1: Vorsorge- und Risikomanagement

• Aktuelle Rentensituation
• DRV Onlinedienste
• Digitale Rentenübersicht
• Steuerliche Aspekte der Vorsorgeplanung
• Ganzheitliches Management der betrieblichen Altersvorsorge
• Ganzheitliches Management der Basisvorsorge (Rürup)

Qualifizierungsnachweis:
Bildungszeit IDD (§34d Abs.9 GewO): 4 Stunden

• Lebensrisiko Krankheit
• Lebensrisiko Arbeitsunfähigkeit
• Lebensrisiko Pflegefall
• Lebensrisiko Todesfall
• Fachknowhow zu Sachversicherungen
• Ermittlung von Kundenindividuellen Lebensrisiken

Qualifizierungsnachweis:
Bildungszeit IDD (§34d Abs.9 GewO): 8 Stunden

• Güterstandsrechte
• Ehegattenerbrecht
• Erbschaftssteuer
• Auslandsvermögen
• Nachfolgeplanung
• Fallstudien

Qualifizierungsnachweis:
Bildungszeit IDD (§34d Abs.9 GewO): 4 Stunden

• Fallstudien zum Erbrecht
• Testamentsgestaltung
• Nießbrauch
• RiskoLV
• Fallstudienkombination zu Vorsorge- und Risikomanagement sowie Vermögensübertragung

Qualifizierungsnachweis:
Bildungszeit IDD (§34d Abs.9 GewO): 4 Stunden

Bitte denken Sie daran: Unsere Kernmodule starten mit einer Online-Vorbereitungsphase 6 Wochen vor Beginn des Präsenzmoduls. Die Teilnehmer erhalten alle Informationen hierzu sowie den genauen Starttermin mit der Anmeldung per Mail. Der Präsenzphase folgt eine 2-wöchige Transferphase, in der die erlernten Felder und Themen praktisch eingeübt werden.

Voraussetzung für die Teilnahme an der Präsenzphase ist ein erfolgreicher Abschluss des Zulasssungstest mit mindestens 67 Prozent spätestens eine Woche vor Beginn der Präsenzveranstaltung.

Inhalte sind Gegenstand des Kompetenznachweises VR-Vermögensplanung (PK213100).