Private Ruhestandsplanung - Risiko- und Altersvorsorgemanagement mit Vermögensnachfolgenavigator

Entwickelt für Sie als

Anlageberater und Wertpapierspezialisten
Individualkundenbetreuer
Privatkundenberater, Vermögensplaner und Financial Consultants

Das ist Ihr Nutzen

Sie bekommen wertvolles Rüstzeug vermittelt, um Senioren in der dritten Lebensphase kompetent zu begleiten und die spezifischen Fragestellungen dieser Personengruppe behandeln zu können. Damit verbunden ist auch die Antwort auf die Frage einer altersgerechten Vermögensarchitektur und der hieraus resultierenden Steuerlast. Schließlich werden potenzielle Risikofelder durchleuchtet und Lösungsvorschläge gemeinsam erarbeitet. Aus den einzelnen Themen ergeben sich konkrete Vertriebsansätze- und Geschäftsansätze für Ihre Bank.

Unser Referent Herr Dr. Delp wird Sie kompetent in allen Fragen begleiten und das komplexe Thema versiert mit Ihnen besprechen.

Diese Inhalte erwarten Sie

Einstiegssituation

Lebenserwartung
Niedriges Zinsumfeld
Steigende Kostensituation
Pflegefall-Risiko

Vermögensaufnahme: Privatbilanz

Bilanzierung des Vermögens zu Verkehrswerten
Bilanzierung der Verbindlichkeiten und Rückstellungen (Sanierung der selbstgenutzten Wohnimmobilie, Vermietungsimmobilie etc.)

Aufnahme der laufenden Einnahmen

Rentenbezüge
Vermietungseinkünfte
Kapitaleinkünfte
Sonstige Einkünfte
Auszahlungspläne (Vermögensverzehr)

Aufnahme der laufenden Ausgaben

Lebenshaltungskosten
Versicherungen
Wohnen
Mobilität
Urlaub
Krankheitskosten
Hobby
Kosten einer Haushaltshilfe

Abgabenbelastung einschl. Kranken- und Pflegeversicherung

Steuern in der Altersphase
Nichtveranlagungsbescheinigung
Kapitalanlagen mit Kapitalertragsteuerabzug
Günstigerprüfung bei der Versteuerung der Kapitalerträge
Kranken- und Pflegeversicherung
Außergewöhnliche Belastungen

Finanzplanstruktur

Einnahmen
Ausgaben
Anpassungsvorschläge

Altersgerechte Umschichtung des Vermögen

Verkauf von Immobilien mit einem Renovierungsstau
Verkauf von weit entfernten Immobilien
Abbau der Bestände von geschlossenen Fonds
Vereinfachung der Depotstruktur
Einsatz einer Vermögensverwaltung
Ein-Banken-Verbindung zum optimalen Kapitalertragsteuerabzug
Einsatz von Versicherungsprodukten (Rentenversicherungen etc.)
Auszahlungspläne (Vermögensverzehr)
Verzehr des Vermögens zur Altersfinanzierung (Umkehrhypothek etc.)

Implikationen
- Anpassung der Wohnsituation (Umbau der Wohnung, Auszug in eine Seniorenresidenz)
- Umzug aus einer teuren Wohnung/Seniorenresidenz in eine günstigere Wohnung/Seniorenresidenz
- Vorsorge- und Betreuungsvollmacht/Generalvollmacht
- Vermögensnachfolge (Erbschaft/Schenkung)
  - Vermögensnachfolgenavigator
  - Gestaltungsüberlegungen
- Testamentsvollstreckung

Das sollten Sie noch wissen

Gerne führen wir das Seminar, wie dargestellt, zum Preis von 7.500,00 EUR mit max. 20 Teilnehmern (zzgl. 600,00 EUR bei Durchführung an einem Samstag) bei Ihnen vor Ort in der Bank durch.

Terminanfragen richten Sie bitte an Gabriele Saß (Tel.: 0511 9574-5440 oder per E-Mail: gabriele.sass@genoakademie.de).

als PDF speichern zu meiner Broschüre hinzufügen

Zurück zur Themenübersicht