Webinar: Risiko-Frühwarnsignale im Bauträgergeschäft in der Kreditprüfung

Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Kreditrevision

Sie erfahren für Ihre Kreditprüfung, welche Risiko-Frühwarnsignale bei Bauträgern sinnvoll sind und das Kreditausfallrisiko deutlich reduzieren.

Sie können mit diesem zusätzlichen Erfahrungsschatz künftig Ihre Kreditprüfungen wesentlich effizienter gestalten als zuvor.

Sie vertiefen Ihre Kenntnisse zur Bonitätsanalyse speziell hinsichtlich der Besonderheiten bei der Analyse der Bauträgerbilanz.

• Welche bauträgerspezifischen Risikofaktoren auf Objekt-/ Bauträgerebene stehen aktuell im Fokus?
• Hohe Baukosten auf die Bauträgerprojekte – Intensität und Anforderungen an die Baukostenüberwachung – Früherkennung von Baukostenüberschreitungen
• Transparenzanforderungen an den Bauträger
• MaRisk-Anforderungen (u. a. Bautenstandskontrollen) – Analyse von Projektunterlagen, laufenden Projektinformationen, Jahresabschlüssen (bauträgerspezifische Auswertungen)
• Voraussetzungen zur Erkennung von Projektschieflagen bei Fremdbanken
• Beurteilung des Bauträgers: Soft facts: u.a. Management, Controlling & Projektsteuerung, Hard facts: u.a. Jahresabschlussanalyse, BWA-Analyse (Fehlerquellen), bauträgerspezifische Kennzahlenanalyse, Finanzplanung
• Covenants, Garantien und Verpflichtungserklärungen
• Mehrwert von Projektlisten
• Beurteilung des Bauträgerprojektes: u.a. Objektanalyse (bautechnische Anforderungen wie Bauqualität, Bauweise etc.), Mikro/makro Standortanalyse (objektive und subjektive Standortfaktoren), Bewertung Bauträgerkonzept und Vertriebsmaßnahmen
• Hinweise zu versteckten Kreditrisiken, Erkennen „bilanzkosmetischer“ Maßnahmen und von Projektschieflagen bei Fremdbanken
• Projekt- und Finanzierungsphasen: Finanzierungsaufbau, Kennzahlen bei Immobilienfinanzierungen
• Risiken in der Projektentwicklung und rechtliche Risiken bei Bauträgerfinanzierungen

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen
Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

Dieses Webinar besteht aus zwei Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.


Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt.